(更新日期:2021年1月)
港股受新冠肺炎及環球經濟不景氣影響,走勢反覆,不少投資初哥都想開個股票戶口,趁跌市入貨。在香港投資第一步,當然是要先開個股票戶口,但相信不少投資初哥都有疑問,應該要在銀行還是證券行開戶呢?其實除了政府印花稅、港交所交易徵費及證監會交易徵費這些固定收費無得避外,香港每間銀行和證券行收取的佣金和手續費皆不同,部分會收取額外的託管費等,但亦有不少券商例如一通、SoFi Hong Kong等會以零佣金做招徠,GoBear為大家綜合各大銀行及證券行收費,想知兩者分別, 可立即參考以下圖表﹗
目錄﹕證券行佣金及收費 ︳銀行佣金及收費 ︳GoBear獨家開戶優惠
各大證券行佣金及手續費
證券行 | 網上交易佣金 | 電話交易佣金 | 存倉費 | 轉倉轉出費 | 代收股息費用 |
耀才證券 | 0.0668% (最低50港元) |
0.15% 最低150港元 |
免收 | 每隻每手5港元 | 0.5% 最低20元港元 (按股息金額計算) |
海通證券 | 0.15% (最低100港元) |
0.25% 最低100港元 |
每手0.15港元 | 每隻每手2.5港元(最低10港元) | 首50萬港元或以下之 0.5%; 50萬港元以外之 0.25%最低20港元 |
輝立證券 | 0.25% (最低100港元) |
0.25% 最低100港元 |
持貨5,000手以下的客戶免收;未有豁免的客戶: 每手每月0.012港元。 |
每次20港元 |
總現金股息的 0.5% (最低收費為 30港元,最高 2,500港元 |
一通證券 |
零佣金 |
不適用 |
免收 | 每次30港元 | 每次5港元手續費 |
致富證券 | 0.0675% (最低40港元) |
0.125% 最低55港元 |
免收 | 每隻股票50港元 | 所收股息之0.2% 最低10港元 |
富途證券 | 0.03% |
不適用 | 免收 | 每隻每手10港元 (最低100港元) | 股息總額 0.2% 最低30港元 |
SoFi Hong Kong | 全免 |
不適用 | 免收 | 每手8港元 (每隻最低180港元) |
股息額 0.5% 最低28港元 |
華盛證券 | 0.03%(最低3港元) |
不適用 | 免收 | 每隻每手10港元 (最低100港元) | 股息總額 0.5% 最低30港元 |
uSmart 盈立證券 |
每筆訂單0%佣金 | 不適用 | 免收 | 免收 | 股息總額 0.2% 最低30港元 |
玖富證券 | 一世免佣 |
0.15% 最低100港元 |
免收 | 免收 | 股息總額 0.5% 最低20港元 |
傳統券商 vs 網上券商
目前券商主要分兩種,一種為傳統的港資或中資券商,另一種則為近年新興的網上商券,後者改變了傳統券商的弊病,例如是開戶流程較為簡單快捷,以及交易體驗較佳,以近日攻港的SoFi Hong Kong為例,其總部在美國三藩市並在香港持牌,可以用手機應用程式開戶,而且免佣金、平台費及託管費。另一吸引之處,就是SoFi Hong Kong重視投資交流,用戶可以從全球社群中最成功的用戶獲取投資意見,追蹤表現出色的投資者,了解他們的股票買賣和持倉投資組合。
各大銀行佣金及手續費
銀行 | 網上交易佣金 | 電話交易佣金 | 存倉費 | 轉倉轉出費 | 代收股息費用 |
中銀 | 0.18%-0.25%* (最低100港元) |
0.25%-0.5%* (最低100港元) |
每半年100-150港元* | 每隻每手10港元(最低100港元) | 每次每手2.5至5港元* (最低30港元,最高200港元) |
HSBC 滙豐銀行 |
0.25% (最低100港元) |
0.4% (最低100港元) |
每月25-30港元 | 每隻每手5港元(最低30港元) | 每次金額0.5% (最低30港元) |
恆生銀行 | 0.25% (最低100港元) |
20萬以上:0.25% 20萬以下:0.3% (最低100港元) |
每月15-25港元 | 每隻每手7.5港元(最低50港元) | 每次金額0.5% (最低30港元) |
渣打銀行 | 0.2% (最低50港元) |
0.3% (最低100港元) |
免收 (惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元) |
每隻每手5港元(最低30港元) | 每次金額0.5% (最低30港元) |
Citibank 花旗銀行 |
0.18%-0.25%* (最低100港元) |
0.18%-0.25%* (最低100港元) |
免收 (惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元) |
每隻300港元 | 每次金額0.5% (最低30港元) |
*按不同會籍級別/客戶收費
長線短線各有考慮
大家在開立投資戶口時,亦可看看自己屬於哪一類型的投資者,若屬於短炒又或者本金較少的,可考慮手續費及佣金較低的證券行;若屬於長線投資者,買賣不多,則可選擇在銀行開戶,方便直接在銀行戶口調動資金,更易管理自己的資產。例如我在Citibank有銀行戶口的話,我便可以輕易把資金調動至Citibank的證券戶口,即時做買賣。相反,如果你用一通或者耀才等證券行的戶口買賣股票時,你就先要從銀行過數或者入錢到相關的證券戶口,方能做買賣。雖然近年很多證券行都提供轉數快即時過數的入錢服務,但即使你過數至相關證券行,你仍需要另外通知證券行已經入數,一來一回,或已錯過入市時機呢﹗
其他考慮因素
除了收費外,開戶機構的的信譽和系統穩定性亦相當重要。由於過往曾有苦主透過俗稱「艇仔」或「駁腳」的無牌經紀買賣股票,最終搞到血本無歸,所以大家開戶前可先到證監會 查詢相關機構是否領有合資格牌照, 因為股民只要透過持牌的金融機構買賣證券,若該機構不幸倒閉,也可獲《證券及期貨條例》裡的「投資者賠償基金」保障,賠償上限達15萬港元。
網上交易平台及支援服務
此外,由於現在買賣股票不用再擠到俗稱「金魚缸」的股票行,只須透過電腦、電話或手機apps 即可隨時落盤放盤,所以網絡系統安全和穩健性非常重要,否則系統遇上牛氣沖天或熊途末路的市況時突然「當機」,直接影響股民能夠及時入市和止蝕。大家開戶前,不妨到Go Bear比較各股票戶口的差別,選擇最適合自己的證券戶口,以讓投資更得心應手。目前在GoBear開立指定證券戶口,更可享獨家優惠。
GoBear獨家開戶優惠
證券行 | 交易佣金 | 開戶優惠 | 立即申請 |
uSMART 盈立證券 | 每筆訂單0%佣金 | 經GoBear開戶即送,可獲得總值HK$740迎新獎賞(優惠詳情及條款) | |
SoFi | 免佣 | 即日起至2021年1月31日,迎新可獲美股3選1: Uber/Oracle/Slack | |
富途證券 | 0.03%(最低3港元) | 開戶及入金1萬即享﹕送一股Twitter、港股買賣一世免佣 |
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