【股票戶口攻略】2020 證券行 VS 銀行 佣金收費一文睇晒

【股票戶口比較2020】證券行及銀行 佣金存倉費收費比較 (2020年7月)

(更新日期:2020年7月3日)

2020年的港股受新冠肺炎及環球經濟不景氣影響,走勢反覆,不少投資初哥都想開個股票戶口,趁跌市入貨。在香港投資第一步,當然是要先開個股票戶口,但相信不少投資初哥都有疑問,應該要在銀行還是證券行開戶呢?其實除了政府印花稅、港交所交易徵費及證監會交易徵費這些固定收費無得避外,香港每間銀行和證券行收取的佣金和手續費皆不同,部分會收取額外的託管費等,但亦有不少券商例如一通、SoFi Hong Kong等會以零佣金做招徠,GoBear為大家綜合各大銀行及證券行收費,想知兩者分別, 可立即參考以下圖表!

各大證券行佣金及手續費

證券行

網上交易佣金

電話交易佣金

存倉費 

轉倉轉出費 

代收股息費用

耀才證券

0.0668%
(最低50港元)

0.15%
最低150港元

免收

每隻每手5港元

0.5%
最低20元港元  (按股息金額計算)

海通證券

0.15%
(最低100港元)

0.25%
最低100港元

每手0.15港元

每隻每手2.5港元(最低10港元)

首50萬港元或以下之 0.5%; 50萬港元以外之 0.25%最低20港元

輝立證券

0.25%
(最低100港元)

0.25%
(最低100港元)

免收
(豁免適用於香港股票持貨手數5,000手以下的客戶。未有豁免的客戶: 每手每月0.012港元。)

每次20港元

總現金股息的 0.5% 
(最低收費為 30港元,最高 2,500港元

一通證券

零佣金
(每次收取$5手續費)

不適用

免收

每次30港元

每次5港元手續費

致富證券

0.0675%
(最低40港元)

0.125%
(最低55港元)

免收

每隻股票50港元

所收股息之0.2%
最低10港元

富途證券

0.03%

不適用

免收

每隻每手10港元 (最低100港元)

股息總額 0.2%
最低30港元

SoFi Hong Kong 全免
不適用 免收 每手8港元
(每隻最低180港元)
股息額 0.5%
最低28港元

華盛證券

0.03%(最低3港元)

不適用

免收

每隻每手10港元 (最低100港元)

股息總額 0.5%
最低30港元

uSmart
友信智投
每筆訂單0%佣金 不適用 免收 免收 股息總額 0.2%
最低30港元

傳統券商 vs 網上券商

目前券商主要分兩種,一種為傳統的港資或中資券商,另一種則為近年新興的網上商券,後者改變了傳統券商的弊病,例如是開戶流程較為簡單快捷,以及交易體驗較佳,以近日攻港的SoFi Hong Kong為例,其總部在美國三藩市並在香港持牌,可以用手機應用程式開戶,而且免佣金、平台費及託管費。另一吸引之處,就是SoFi Hong Kong重視投資交流,用戶可以從全球社群中最成功的用戶獲取投資意見,追蹤表現出色的投資者,了解他們的股票買賣和持倉投資組合。

各大銀行佣金及手續費

銀行

網上交易佣金

電話交易佣金

存倉費 

轉倉轉出費 

代收股息費用

中銀

0.18%-0.25%*
(最低100港元)

0.25%-0.5%*
(最低100港元)

每半年100-150港元*

每隻每手10港元(最低100港元)

每次每手2.5至5港元*
(最低30港元,最高200港元)

HSBC
滙豐銀行

0.25%
(最低100港元)

0.4%
(最低100港元)

每月25-30港元

每隻每手5港元(最低30港元)

每次金額0.5%
(最低30港元)

恆生銀行

0.25%
(最低100港元)

20萬以上:0.25%
20萬以下:0.3%
(最低100港元)

每月15-25港元

每隻每手7.5港元(最低50港元)

每次金額0.5%
(最低30港元)

渣打銀行

0.2%
(最低50港元)

0.3%
(最低100港元)

免收
(惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元)

每隻每手5港元(最低30港元)

每次金額0.5%
(最低30港元)

Citibank
花旗銀行

0.18%-0.25%*
(最低100港元)

0.18%-0.25%*
(最低100港元)

免收
(惟每半年無進行任何股票交易,銀行將收取 100 港元)

每隻300港元

每次金額0.5%
(最低30港元)

*按不同會籍級別/客戶收費

長線短線各有考慮

大家在開立投資戶口時,亦可看看自己屬於哪一類型的投資者,若屬於短炒又或者本金較少的,可考慮手續費及佣金較低的證券行;若屬於長線投資者,買賣不多,則可選擇在銀行開戶,方便直接在銀行戶口調動資金,更易管理自己的資產。例如我在Citibank有銀行戶口的話,我便可以輕易把資金調動至Citibank的證券戶口,即時做買賣。相反,如果你用一通或者耀才等證券行的戶口買賣股票時,你就先要從銀行過數或者入錢到相關的證券戶口,方能做買賣。雖然近年很多證券行都提供轉數快即時過數的入錢服務,但即使你過數至相關證券行,你仍需要另外通知證券行已經入數,一來一回,或已錯過入市時機呢﹗

其他考慮因素

除了收費外,開戶機構的的信譽和系統穩定性亦相當重要。由於過往曾有苦主透過俗稱「艇仔」或「駁腳」的無牌經紀買賣股票,最終搞到血本無歸,所以大家開戶前可先到證監會 查詢相關機構是否領有合資格牌照, 因為股民只要透過持牌的金融機構買賣證券,若該機構不幸倒閉,也可獲《證券及期貨條例》裡的「投資者賠償基金」保障,賠償上限達15萬港元。

網上交易平台及支援服務

此外,由於現在買賣股票不用再擠到俗稱「金魚缸」的股票行,只須透過電腦、電話或手機apps 即可隨時落盤放盤,所以網絡系統安全和穩健性非常重要,否則系統遇上牛氣沖天或熊途末路的市況時突然「當機」,直接影響股民能夠及時入市和止蝕。大家開戶前,不妨到Go Bear比較各股票戶口的差別,選擇最適合自己的證券戶口,以讓投資更得心應手。目前在GoBear開立指定證券戶口,更可享獨家優惠。

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