Blog 作者: Kerri Lu

長期保險及投資相連保險持牌人。2019年創立個人網站https://www.kerri-finance.com/(香港理財精算師),現在第三方獨立理財顧問公司任職財務策劃經理,從事財務策劃工作。希望能夠用熱誠、負責任及中立的角度解答你們的理財疑問,幫助你們走向財務自由。個人電郵地址為[email protected]

【儲蓄保險要點揀?】要高息還是穩定回報?(Kerri Lu) 醫療保險 【儲蓄保險要點揀?】要高息還是穩定回報?(Kerri Lu) 今年四月份推出的可扣稅延期年金在市場上掀起一股退休儲蓄的熱潮。過往人們不太習慣購買儲蓄保險,因為儲蓄保險的年期長,非保證的利率較多,實際的退保價值與預期利率相差較遠。年金之所以受到中產的追捧,在於60歲前可取回年利率4點幾厘的全保證利率。加上政府的可扣稅政策,年金的回本期較早。政府的這項政策無疑係保險行業的重大革新。 By Kerri Lu Jan 07, 2020醫療戶口「有病醫病,無病儲錢」真係咁著數? (Kerri Lu) 醫療保險 醫療戶口「有病醫病,無病儲錢」真係咁著數? (Kerri Lu) 我們都聽過消費型的醫療保險。醫療保險的特點就是難以供斷,而且對一些收入不高的人來說,越供越貴。在他們退休之後,又擔心無工作能力未必負擔到昂貴的保費。近年來,坊間推出「醫療戶口」,賣點係可以供斷醫療保險。今期就為大家分析究竟咩係醫療戶口,究竟是否人人都適合投保或轉保至醫療戶口呢? By Kerri Lu Dec 17, 2019【人壽保險】一文拆解定期壽險、終身壽險及儲蓄壽險的槓桿 (Kerri Lu) 人壽保險 【人壽保險】一文拆解定期壽險、終身壽險及儲蓄壽險的槓桿 (Kerri Lu) 咩叫槓桿?西元前3世紀,古希臘科學家阿基米德在著作《論平面圓形的平衡》裏用幾何方法推導出槓桿理,宣稱「給我一個支點,我就可以撬動整個地球」在金融投資中,槓桿的原理就是以小搏大。今次我就會探討及比較定期壽險、終身壽險及儲蓄壽險的槓桿原理。 By Kerri Lu Nov 15, 20194大不可不知的醫療保險陷阱 (Kerri Lu) 醫療保險 4大不可不知的醫療保險陷阱 (Kerri Lu) 經常有人抱怨為什麼我的醫療保險供得較多,但claim得好少,究竟值不值得買?其實claim唔到的原因好多,不一定都是保險產品保障範圍的問題。與就醫地點是否在香港,是否符合醫療所需,投保前是否漏報重要事實都有關係,以下我會逐一去解釋,醫療保險claim唔足的因素。 By Kerri Lu Nov 05, 2019有病仲可唔可以買保險?帶病投保必讀QnA (Kerri Lu) 醫療保險 有病仲可唔可以買保險?帶病投保必讀QnA (Kerri Lu) 相信很多人都有這樣的經歷,計劃投保時身體已經患有疾病。當投保人已經係一個高風險個體,保險公司會如何處理高風險池呢?帶病投保又有甚麼注意事項呢?事實上,每間保險公司的核保條件都不一樣,標準保費、不保事項、除外事項及拒絕受保等都是其中一種核保的結果。 By Kerri Lu Oct 25, 2019我份醫保夠唔夠cover最新的癌症療法費用?(Kerri Lu) 醫療保險 我份醫保夠唔夠cover最新的癌症療法費用?(Kerri Lu) 癌症、心臟病、中風是三大危疾殺手。這些病症造成龐大的經濟負擔,尤其是癌症,一個月的標靶藥就要用上萬港元,而這些新式療法是自費項目。許多香港人就會擔心自己的醫療保險究竟能否cover到新型的癌症療法。今次保險專家Kerri Lu就為大家比較各種療法的優劣,並解釋一下醫療保險上的名詞。 By Kerri Lu Oct 16, 2019